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标题: 交易比特币银行卡防冻解封指南 [打印本页]
作者: 只爱你的傻子    时间: 2020-12-2 21:23
标题: 交易比特币银行卡防冻解封指南
​​交易比特币、以太坊、莱特币等数字货币，国内90%以上的交易者都是通过场外出金，部分交易者曾出现过冻结银行卡。
但最近不光是银行卡，支付宝和微信也出现了被冻结。
就算自己没有被冻卡，也总听别人在群里谈论，相信大部分人都见怪不怪了。
可真的轮到自己那天，第一次估计是懵逼的，多次被冻就习惯了，有独到防冻解冻思路，到最后甚至还有些酸爽。
01最早的冻卡
比特币中国是国内第一家交易平台，2011年创立。但那时候国内比特币规模太小，还没有引起黑灰产的注意，没听说冻卡情况。
甚至部分玩家当时都是去淘宝上买比特币，或者借道去mtg。

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印象中国内币圈最早冻卡应该在2013年，从年初不到100元到年末8000元，近百倍涨幅让这个小圈子沸腾起来。
野蛮生长下，各种乱象频发，gbl交易平台跑路，警方冻结涉案资金，部分来往密切的银行卡也受到了不同程度的影响。
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2013年12月5日五部委发文后，2014年ok、比特币中国、火币等交易所取消直接充值企业账号方式，回归原始币圈状态，想入金需要充值给平台员工账户，在被做空交易者密集举报后这些账户也都gg。
那是个空军只要举报，哪怕是造谣也会下跌的时代背景。
02充值码出现
币圈的出金入金从此一直是猫鼠游戏，直到充值码的出现，印象中是比特时代首创。
代理商交保证金后可以99购买面值100，再100卖给平台用户们。
这个充值码有时候因为行情好，交易者着急进场也会有溢价情况，是不是感觉有点像usdt？
第一代otc场外交易商就是这些平台的代理商，大平台“可能”还是平台员工在充当代理商，像比特时代当时基本都是玩家做代理商，可以说是比较硬盒了。
我的一个朋友就是代理商，因此知道不少奇葩用户、暴富传奇、赌徒故事，他也是最早被冻卡那批人。
时过境迁，当年和现在当然是不可同日而语。社会对于比特币的接受度也在提高，过去基本没人知道比特币，现在起码经侦警察基本都知道比特币，甚至还炒币。
03个人经历
我的第一次冻结卡是当我使用支付宝绑卡支付，付不出钱的时候，登陆网上银行可以看到余额但是不可用。

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第一个弯路：电话联系银行，答复是查询不到要去线下银行网点,白白浪费半小时。
第二个弯路：去线下银行网点查询结果是：司法冻结。柜员看我的神色怪怪的，我解释给他听:可能是我卖的比特币，给我钱的人资金有问题，然后又解释什么是比特币、什么是数字货币、什么是中本聪和区块链，从占拜庭聊到哈耶克。
直到柜员小姐姐劝我远离传销为止。孙宇晨说忘不了王小川采访他时那种看骗子的眼神，我是非常理解孙宇晨的，当时在银行我也有这种窘迫的感受。不同的是我感觉：柜员小姐姐认为比特币是传销，而我是受害者。
遇到冻结，最先做的应该是：查询冻结原因和冻结方是哪个地区的警察，如果有联系方式问一下就可以了，不要和柜员多bb。冻结这件事有错误的是资金方，你是受害者，不需要解释给别人听。

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目前买卖比特币在法律层面是不违法的，积极联系警方，大部分发达地区还是很容易解冻的，一般资金少涉案人数多是3天后自动解冻。
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如果你收到的钱涉及敏感问题、涉案金额比较大、资金流向靠近第一手黑钱等，那么一般是半年，半年后续冻。
有群友被冻半年后每天去银行尝试取现，最后有拿回来的，说明可能不完全是自动续冻，可能部分地区不是这样。
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黑钱普遍是电信诈骗，理论上能够结案就会解冻。
如果涉恐涉毒涉赌行贿等敏感问题比较棘手，最多现在有超过两年没解冻的。电信诈骗分子骗钱后会转移，资金会从受害者a到b到c到d这样，你距离第一手a越近解冻难度越大。
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联系警方，常见的有以下几种! M0 H2 B$ i  P, B0 Q

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1、让你传资料类似手持和声明等，大部分一个月左右解冻。
2、让你到异地配合调查，偏远地区为了追求破案进度，有可能关你一段时间。
3、主动上门找你的，这种还算好，不过一般都是需要结案后解冻。
4、让你等待破案。
5、告知你xx天后自动解冻。
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想提前解冻一般需要偿还电信受害者的资金，个人不推荐，毕竟法律层面你没有过错。这里还有个资金周转利用的情况，也要看每个人实际情况做判断。

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菠菜网站、外挂平台、色情网站、电信诈骗、黑客盗取资金、传销资金、涉恐敏感资金。
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这么说吧，币圈黑钱态势越演越烈。
你在充钱炒币，他们在利用你洗黑钱。

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04防冻结思路

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防冻结思路很早写过，可以看看2楼的：《比特币场外交易防黑钱封卡教程》。
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刚出金一般不会马上冻卡，往往需要几天几周甚至几个月后你发现卡冻结了，涉及币圈业务的卡专卡专用。+ F% u$ z& y3 x' {; b/ o. L
所以，出金卡不要搞成常用的生活卡、工资卡、股票卡等等。
另外：涉及币圈的卡提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱，看看被没被冻结再提现出金。
真的有很多倒霉蛋在不知道卡已经被冻结的情况下，往被冻结卡转钱

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防冻基本步骤
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1、出金提现完尽早转到其他银行卡、股票账户、理财账户里。（一般转入地方性银行会安全。比如锦州银行、铁岭银行这些只有当地有。这些落后地区地方银行很难弄异常冻结手续，警方冻结需要去银行当地，考虑部分币友出金金额还没有机票贵，一般不会特意跑去冻结你的。）
2、出金提现完尽可能去银行取现后再转存其他安全卡。如果身体条件允许，可以取完换家银行存，注意别被抢了。
3、出金提现完，去银行取完钱转存到父母妻子丈夫的卡里。
4、选择蓝盾等平台认证商家。电信诈骗分子高价买usdt，普遍是新号且没怎么交易过。
不过蓝盾不防封卡，因为诈骗分子首选蓝盾，交易金额更大更便捷，所以只能说你可能距离诈骗分子的资金流向远一点，你收到的不会是第一手第二手黑钱。
5、终极防冻：几乎百分百不被冻卡不提现就不会冻卡、不接收钱就不会冻卡、弃币炒股就不会冻卡。
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1 D/ a) W1 f" e/ V小额出金防止遇到黑钱冻结方案
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1、平时消费用信用卡，钱到账还信用卡。
2、先借一下借呗等金融工具到正常卡里，再用币圈的钱还借呗。
3、还可以用支付宝口令红包，发口令红包给亲人账号，记得口令设计的复杂一点。
4、让老婆/老公申请淘宝店，你去拍商品，可以发空包快递。
注意：遵法守法是王道，切勿因小失大。根据定义，黑产的所有赚钱的途径都已经写入刑法里了，请勿尝试。

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投资原则
投资有风险，闲钱投资，警记永远不满仓，不贷款，我们只提供信息，不构成买卖建议，买卖自由，风险自担！
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作者: 只爱你的傻子    时间: 2020-12-2 21:24
比特币场外交易防黑钱封卡教程# \+ |  q( X, P) W1 v3 M

9 l( O/ W) U' ?- E1 Q& q0 G: y) p“9·4”以后，国内数字货币交易的出入金受到全面监管，现存的出入金渠道存在严重的安全隐患，不乏有新手甚至老韭菜遇到银行卡“冻结”的事件发生。6 J! C7 |/ x& Y) E. }9 @4 B
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以前周知的一些防封方案，如账户分离、小额转账测试法等已经被逐步证实为不可靠。2 V" U+ q3 {5 M8 y& c* E

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) N) z5 U, N/ I  _$ A一、银行卡冻结主要是两种原因( _$ V! Z5 j% I9 }' ?% B

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1、银行风控冻结。) z9 K4 ~% F! t# j4 U8 `4 t# B8 A
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一般数额较大，在转账信息备注了比特币、以太坊等词汇就可能被冻结。解决方法是：找银行提供材料，一般3-7个工作日解封，属于比较简单处理的。/ Y! x; n/ P; N( ^/ w- l- l

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2、司法冻结。% e: A7 V/ X; Y3 ^6 U
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电信诈骗的黑钱购买比特币、usdt，导致黑钱流入到你的卡里，司法机关通常会将一连串与黑钱有关的卡全部冻结。这种也分为两种情况，一种是三天内自动解封，一种是冻结半年，半年后如果没有破案还可以继续冻结，冻结时间一般半年，但冻结次数是无限的。8 W0 E: J( V% G. a% B: o6 _

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$ Z( b+ g1 r  t. v% E. x- ]二、被冻结应该怎么做
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. F: V1 S- m2 e9 K9 V: z! q  l若遇到被冻结，首先需要携带身份证去银行，询问冻结期限、冻结原因、冻结机关是哪里。
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有的银行也不知道冻结期限和原因，但至少会告诉你冻结机关是哪。然后可以在百度查询冻结机关的电话，打电话询问冻结期限。1 z6 S; t+ f* Q" H' z
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6 Y6 D, p2 q& o4 l如果是冻结半年，需要前往冻结你的公安局，带上交易证明，银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。3 D# m, \# n8 b* e
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去当地公安局做笔录，一般一周左右会解冻。每个公安局的规定不一样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案或者撤案才能解冻。/ r9 K  S$ j3 v' d$ r8 Y
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三、那么如何防范遇到黑钱呢？: M5 z# j% L  D) d7 a4 k" |- }7 m
建议卖币收钱用一张卡，再准备一张其他卡，分离开。, \5 }, X2 w6 i/ t) p
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以下内容为棋大饭盒群热心群友提供，欢迎大家举一反三。
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2 i9 Z* N( b; O7 {2 W9 i* n" I1、 “理财”这里提到的宏观的理财产品概念，不仅仅指的是银行直销理财，还包括诸如基金、保险等产品。  Z& N2 F. T# r
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通过入金账户购买理财产品，再进行“赎回”，赎回到其他银行卡里，达到过滤的目的。这里需要提醒的是注意相应产品购买与赎回的费率。
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既然我们这里提倡分享精神， 提到理财产品收益，推荐一个app给大家 “比财”，各大银行收益横向比较。0 j6 V! f' z% \$ s

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2、 “信用卡”核心工具就是我们手里各大银行核发的信用卡片。
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" v1 m5 m2 [" `通过出金账户对相应信用卡账户进行还款操作，再对额外的溢缴款提取。随着银行费率的日益正规化，“溢缴款”提取现在已经很难再见到有需要手续费的，所以说成本也是可控的。3 ]5 W7 \2 ^, l6 a# T7 @9 Q
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: A5 [- m( J7 i$ r3、 “证券账户”则是利用“银证互转”这一功能实现。
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- B% ?$ S5 ?3 ?) H7 }9 h出金银行账户选择开通过“银证互转”的账户，将出金先转到证券账户后再转回银行卡，这中间间隔的时间可以由个人决定。
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我个人推荐这种方案，我遇到过黑钱，将大部分转入到证券账户后提出来的卡没有被封，剩下没有转入证券账户的卡被封了三天，没有股票账户的可以在公众号投资者的独白回复：a股开户。  c$ Q! y1 ~# P. f

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4、还款方式。
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7 Y- f* L- z3 `7 ]房贷、车贷、信用卡还款和蚂蚁花呗还款等方式，套现一般都是生活需要，可以将套现资金用于还款，达到避免被封。2 ]- d& L  K* Z9 O, {! |0 C
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到这里想必一些朋友已经摸索到了以上思路的精髓并加以拓展，那就是“混沌”，形如混币（CoinJoin）一样，“将你杯中的水倒入太平洋，再盛满一杯，还是原来的那杯吗？”
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